新華社南京6月18日電 題：老騙局新變種 海外學(xué)子成電詐“獵物”

新華社記者熊豐、朱國(guó)亮

近日，江蘇公安與檢察機(jī)關(guān)披露兩起跨國(guó)詐騙案——傳統(tǒng)冒充公檢法詐騙披上“驗(yàn)資審查”“優(yōu)先調(diào)查”新外衣，針對(duì)海外學(xué)子實(shí)施精準(zhǔn)圍獵，偽造通緝令等話術(shù)操控留學(xué)生，并利用黃金交易、虛擬貨幣等新型洗錢(qián)手段轉(zhuǎn)移資金，單案涉案金額高達(dá)200萬(wàn)元。

冒充公檢法的“老騙局”有啥新套路？海外學(xué)子如何識(shí)破此類(lèi)騙局？記者帶你了解。

異地購(gòu)買(mǎi)大量黃金牽出詐騙案

圖為南京警方將截獲的涉詐資金返還留學(xué)生家屬。（南京市公安局供圖）

今年2月，南京一家黃金店鋪來(lái)了一名東北口音的女子。不同于普通顧客貨比三家仔細(xì)挑選，她直接開(kāi)口要求購(gòu)買(mǎi)45萬(wàn)元的黃金。警覺(jué)的店員感覺(jué)到其行為異常，于是將情況報(bào)告給警方。

南京市公安局秦淮分局民警調(diào)查發(fā)現(xiàn)，其購(gòu)買(mǎi)資金來(lái)自一名在澳大利亞留學(xué)的19歲學(xué)生何某，何某與該女子之前并無(wú)交集。隨后的調(diào)查證實(shí)，這是一個(gè)“兩頭騙”的騙局。

南京市公安局秦淮分局月牙湖派出所民警徐響介紹，該詐騙團(tuán)伙藏身境外，一頭冒充公檢法辦案，以涉嫌洗錢(qián)要發(fā)送通緝令等“話術(shù)”，對(duì)留學(xué)生進(jìn)行洗腦，讓其向家人索要45萬(wàn)元，用于繳納所謂的“保證金”，然后與家人切斷聯(lián)系；一頭又以幫助申請(qǐng)精準(zhǔn)扶貧款279萬(wàn)元為誘餌，誘騙急需貸款的這名女子來(lái)到南京，用詐騙所得的45萬(wàn)元購(gòu)買(mǎi)黃金寄給詐騙團(tuán)伙，以證明其信用。

“以前我們總擔(dān)心家中老人受騙，沒(méi)想到在外留學(xué)的大學(xué)生也會(huì)上當(dāng)，希望大家引以為戒。”何某母親說(shuō)。

目前，南京警方已將攔截的45萬(wàn)元詐騙款全額返還給被騙留學(xué)生父母。“涉案的東北女子為獲取貸款，將身份證、銀行卡提供給騙子用于轉(zhuǎn)賬，還跑到南京購(gòu)買(mǎi)黃金，客觀上幫助了犯罪分子洗錢(qián)。”徐響說(shuō)。

話術(shù)環(huán)環(huán)相扣對(duì)受害人精準(zhǔn)“洗腦”

江陰市檢察院工作人員向?qū)W生進(jìn)行反詐宣傳。（江陰市檢察院供圖）

詐騙團(tuán)伙究竟用了怎樣的話術(shù)進(jìn)行“洗腦”，讓這些留學(xué)生對(duì)騙局深信不疑？江陰市檢察院披露的案件很有代表性。

該案中，在英國(guó)留學(xué)的李某先是接到自稱是北京市反詐中心民警的電話，稱其名下有張?jiān)诒本┐笈d機(jī)場(chǎng)辦理的手機(jī)卡，發(fā)送了300多條詐騙短信，已被公安機(jī)關(guān)監(jiān)控。

“我確實(shí)在北京大興機(jī)場(chǎng)停留過(guò)，加上來(lái)電帶著‘96110’的官方號(hào)碼，我就相信了……”李某懊悔地說(shuō)。

唬住李某后，對(duì)方要求李某下載境外通信軟件進(jìn)行聯(lián)系。對(duì)方稱李某涉嫌一起跨國(guó)洗錢(qián)案，其名下在北京辦理的銀行卡在搜查時(shí)被搜出。對(duì)方還發(fā)來(lái)“北京某營(yíng)業(yè)廳監(jiān)控截圖”等“涉案證據(jù)”，李某當(dāng)即陷入恐慌。

隨后，一名自稱“刑偵隊(duì)馮隊(duì)長(zhǎng)”的人對(duì)李某進(jìn)行了線上“審訊”，并讓其簽署“保密協(xié)議”，稱此案是國(guó)家秘密案件，不能告訴任何人，否則將危及自身安全，并叮囑李某卸載常用社交軟件，不得查詢?nèi)魏蜗嚓P(guān)敏感詞匯。他還發(fā)來(lái)一份《監(jiān)視居住決定書(shū)》，要求李某每日通過(guò)視頻監(jiān)控匯報(bào)行程和所有電子產(chǎn)品上的操作，每一筆花費(fèi)及所有微信聊天記錄都要截屏報(bào)備。

經(jīng)過(guò)一周“洗腦”，承受巨大精神壓力的李某完全被詐騙團(tuán)伙操控了心智，對(duì)其要求言聽(tīng)計(jì)從。“馮隊(duì)長(zhǎng)”看到時(shí)機(jī)成熟，便要求李某繳納100萬(wàn)元“保證金”獲取“境外優(yōu)先調(diào)查資格”，稱這樣可以不用被遣返回國(guó)繼續(xù)學(xué)業(yè)。李某按要求將100萬(wàn)元轉(zhuǎn)入對(duì)方指定賬戶后，詐騙團(tuán)伙又以“庭審需要提供財(cái)力證明洗清嫌疑”等借口繼續(xù)索要資金。然而，李某再次轉(zhuǎn)賬100萬(wàn)后，卻發(fā)現(xiàn)對(duì)方失聯(lián)了。李某立刻用室友手機(jī)查詢，才發(fā)現(xiàn)所謂的“跨國(guó)案件”早在2010年就已破案。

得知實(shí)情后，李某母親至江陰市公安局報(bào)案求助，但為時(shí)已晚，詐騙團(tuán)伙已通過(guò)虛擬貨幣交易將錢(qián)卷走。

海外學(xué)子要提高反詐意識(shí)

南京市公安局反詐支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng)耿明寧介紹，出國(guó)留學(xué)的學(xué)生大多涉世未深，一旦與家人聯(lián)系被切斷，很容易落入詐騙團(tuán)伙的陷阱。

“冒充公檢法類(lèi)詐騙已存在很多年，留學(xué)生之所以還會(huì)上當(dāng)受騙，一個(gè)重要原因在于出國(guó)前反詐培訓(xùn)不足。”耿明寧建議，在全國(guó)構(gòu)建針對(duì)留學(xué)生的反詐培訓(xùn)機(jī)制。

據(jù)悉，近年來(lái)，南京針對(duì)出國(guó)留學(xué)的學(xué)生建立三級(jí)反詐培訓(xùn)機(jī)制，一是與教育部門(mén)合作，對(duì)所有國(guó)際班學(xué)生進(jìn)行反詐培訓(xùn)；二是與政府外事辦公室合作，建立出國(guó)留學(xué)人員庫(kù)，通過(guò)留學(xué)中介等機(jī)構(gòu)對(duì)初次出國(guó)留學(xué)生及其家長(zhǎng)進(jìn)行反詐培訓(xùn)；三是通過(guò)出入境支隊(duì)組建出國(guó)留學(xué)服務(wù)群，在服務(wù)群內(nèi)以及辦理出國(guó)證件時(shí)開(kāi)展反詐宣傳。經(jīng)過(guò)各方努力，相關(guān)案件數(shù)量顯著下降。

江陰市檢察院承辦檢察官表示，冒充公檢法類(lèi)詐騙一般會(huì)將境外號(hào)碼偽裝成政法機(jī)關(guān)座機(jī)號(hào)碼打給被害人，同時(shí)偽造文書(shū)、電子公章恐嚇被害人，要求繳納“保證金”。“我國(guó)司法機(jī)關(guān)不會(huì)通過(guò)電話、社交軟件辦案，凡是要求提供‘保證金’的均為詐騙。”

公安、檢察機(jī)關(guān)還提示，當(dāng)前詐騙洗錢(qián)方式多種多樣，要注意辨識(shí)資金來(lái)源不明的非正常交易，不要給陌生人提供身份證件和銀行卡，謹(jǐn)防淪為詐騙團(tuán)伙的洗錢(qián)“工具人”。

在許多人的認(rèn)知里，電詐受害者往往是缺乏辨別能力的老年人，網(wǎng)絡(luò)經(jīng)驗(yàn)豐富的留學(xué)生應(yīng)該有足夠的反詐常識(shí)；但事實(shí)表明，任何群體都可能落入詐騙團(tuán)伙精心編織的陷阱。無(wú)論詐騙分子的話術(shù)如何有迷惑性，請(qǐng)謹(jǐn)記一點(diǎn)：涉及資金轉(zhuǎn)賬，務(wù)必多渠道確認(rèn)，確保財(cái)產(chǎn)安全。